专户理财

SPECIAL FINANCE

走近专户

(一)何为专户理财

      专户理财又称特定客户资产管理业务,是基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人,为资产委托人的利益,运用委托财产进行证券投资的活动。专户理财可以采取的形式有两种:

(1) 为单一客户办理特定资产管理业务;

(2) 为特定的多个客户办理特定资产管理业务。

 

(二)专户理财准入门槛 

     资产管理计划只向合格投资者销售。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。

(1) 具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元。

(2) 最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。

(3) 金融管理部门视为合格投资者的其他情形。


(三)特定客户资产管理业务与证券投资基金区别


特定客户资产管理业务证券投资基金
资金来源向特定客户募集或接受特定客户财产委托通过公开发行基金份额,集中投资者的资金。
最低认/申购金额特定单个客户委托规模不低于3000万元;特定多个客户委托的单个资产管理计划初始资产不低于100万元人民币。一般1000元以上
投资范围现金、银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、商品期货及其他金融衍生品,以及证监会认可的其他资产等。股票、债券、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品等。
费用认/申购费、赎回费、销售服务费,可以收取业绩报酬。基金管理费、基金托管费、认/申购费、赎回费、销售服务费等。除了创新产品外,一般不收取浮动业绩报酬。
营销推广面向特定客户,不能通过报刊、电视、广播、互联网网站(基金管理公司、销售机构网站除外)和其他公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案和资产管理计划。通过公募的方式募集资产,可以印刷宣传材料,通过媒体向公众推介。
信息披露季报、年报、临时报告等资产管理合同中约定的报告服务。季报、半年报、年报、临时报告。