专户理财

SPECIAL FINANCE

走近专户

(一)何为专户理财

      专户理财又称特定客户资产管理业务,是基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人,为资产委托人的利益,运用委托财产进行证券投资的活动。专户理财可以采取的形式有两种:

(1) 为单一客户办理特定资产管理业务;

(2) 为特定的多个客户办理特定资产管理业务。

 

(二)专户理财准入门槛

      根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》中规定:为单一客户办理特定资产管理业务的,客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币,中国证监会另有规定的除外;为多个客户办理特定资产管理业务的,客户委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币,且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。


(三)特定客户资产管理业务与证券投资基金区别


特定客户资产管理业务证券投资基金
资金来源向特定客户募集或接受特定客户财产委托通过公开发行基金份额,集中投资者的资金。
最低认/申购金额特定单个客户委托规模不低于3000万元;特定多个客户委托的单个资产管理计划初始资产不低于100万元人民币。一般1000元以上
投资范围现金、银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、商品期货及其他金融衍生品,以及证监会认可的其他资产等。股票、债券、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品等。
费用认/申购费、赎回费、销售服务费,可以收取业绩报酬。基金管理费、基金托管费、认/申购费、赎回费、销售服务费等。除了创新产品外,一般不收取浮动业绩报酬。
营销推广面向特定客户,不能通过报刊、电视、广播、互联网网站(基金管理公司、销售机构网站除外)和其他公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案和资产管理计划。通过公募的方式募集资产,可以印刷宣传材料,通过媒体向公众推介。
信息披露季报、年报、临时报告等资产管理合同中约定的报告服务。季报、半年报、年报、临时报告。